海南自贸港金融：政策框架、实施进展及未来展望

　　海南建设中国特色自由贸易港，是习近平同志亲自谋划、亲自部署、亲自推动的改革开放重大举措。作为改革开放总框架中的有机组成部分，海南自贸港金融定位为服务于海南自贸港建设、实体经济发展和跨境贸易投资自由化便利化，着力构建园区金融、跨境金融、普惠金融、绿色金融、科创金融“五位一体”协调发展的金融格局。当前海南金融部门扎实推进自贸港金融政策的落地实施，取得了显著成效，支持海南自贸港建设发挥了重要作用。新的阶段，海南自贸港金融应把握开放创新的发展方向，为我国探索金融领域更高水平对外开放先行先试，为全国區域金融改革发展提供可借鉴经验。

　　一、提高站位、守正创新，准确把握自贸港金融发展的形势、定位与格局

　　(一)面临新形势：国际经贸领域“逆全球化”思潮涌动，宏观环境面临更多的不确定性

　　贸易领域，由于地缘政治紧张，许多国家或地区正在推进战略性技术产业政策，或导致贸易紧张和限制加剧。叠加全球疫情起伏反复，国际大循环动能明显减弱，逆全球化顺势抬头，贸易保护主义思潮蔓延。金融领域，全球细分市场潜藏巨大风险，部分经济体股票估值飙升、房价强劲增长。资产质量下降，投资者高风险投资敞口扩大。美债收益率上升，引发新兴市场经济体资本流出和汇率波动风险。所有经济体普遍债务高企，尤其是私营部门债务负担已相当于、甚至超过金融危机期间水平。

　　(二)找准新定位：服务于海南自贸港建设、实体经济发展和跨境贸易投资自由化便利化

　　海南自贸港的金融发展定位为主抓三个“服务于”。一是服务于海南自由贸易港建设。自贸港金融服务要围绕建设全面深化改革开放试验区、国家生态文明试验区、国际旅游消费中心、国家重大战略服务保障区的战略定位，分阶段、分步骤实施各项金融改革开放与创新举措，推动海南成为新时代全面深化改革开放的新标杆。二是服务于实体经济发展。自贸港金融服务要围绕海南建设现代产业体系的重点产业政策取向，聚焦于旅游业、现代服务业、高新技术产业和热带特色高效农业“3+1”现代产业体系的金融服务需求，强化金融支持和改革创新，提升重点产业的竞争力。三是服务于贸易投资自由化便利化。推动多项高水平经常项目和资本项目开放政策在海南自贸港先行先试，实现跨境资金流动自由便利。

　　(三)发展新格局：构建园区金融、跨境金融、普惠金融、绿色金融、科创金融“五位一体”协调发展的金融格局

　　围绕自贸港金融发展的定位，促进金融回归本源，引导更多金融资源配置到海南自贸港经济社会发展的重点领域和薄弱环节。着力发展园区金融，以重点园区运营公司、园区入驻企业以及参与园区建设的省属重点国有企业金融需求为导向，提供“一园一策”“一企一策”的综合性金融服务。创新发展跨境金融，推动落实跨境资产转让、跨境资产管理等先行先试政策。持续做实普惠金融，有力支持脱贫攻坚和乡村振兴，助力应对疫情和服务民生。大力发展绿色金融，在海南发展碳汇经济具有政策优势和资源禀赋，将绿色金融打造成海南自贸港金融的“靓丽名片”。探索发展科创金融，围绕油气、互联网信息、生物医药三大传统优势产业和南繁育种、深海科技、航天科技三大未来产业做好金融服务。

　　二、把握机遇、谋篇布局，金融支持海南自贸港建设政策制度框架基本形成

　　海南自贸港的金融发展得到党中央、国务院和中央金融管理部门的大力支持，目前已经初步形成了法律层面《中华人民共和国海南自由贸易港法》(以下简称《自贸港法》)、中央层面《海南自由贸易港建设总体方案》(以下简称《总体方案》)、部委层面《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》(以下简称《意见》)、省级层面《关于贯彻落实金融支持海南全面深化改革开放意见的实施方案》(以下简称《实施方案》)的政策体系，与海南自贸港相适应的金融政策和制度框架基本形成。

　　(一)确立法律基础，为海南自贸港金融改革与开放提供原则性和基础性的保障

　　2021年6月10日，第十三届全国人大常委会第二十九次会议通过《自贸港法》并颁布施行，自贸港金融政策包含其中，包括金融服务实体经济、金融改革创新、金融业开放、资金自由便利流动、离岸金融等内容。出台《自贸港法》是系统协调推进金融改革行稳致远的实际需要，是从国家立法层面为海南自贸港金融改革开放提供了制度保障。

　　(二)出台顶层设计，为海南自贸港金融开放创新探索新路径和打造新样板

　　2020年6月1日中共中央、国务院印发了《总体方案》，“跨境资金流动自由便利”作为关键制度设计纳入其中，《总体方案》以提升贸易投资自由化便利化为重点，就海南自由贸易港制度建设作出了顶层设计，为海南金融发展指明了方向。《总体方案》金融政策对标国际规则，以制度创新为核心，以服务实体经济为根本，服务国家双循环战略，贯通国际国内贸易投资自由化便利化，分阶段分步骤推动实施各项金融开放与创新举措。

　　(三)落实中央部署，建立与海南自贸港相适应的金融政策和制度框架的具体举措

　　2021年3月31日，人民银行等四部门发布了《意见》，主要从提升人民币可兑换水平支持跨境贸易投资自由化便利化、完善海南金融市场体系、扩大海南金融业对外开放、加强金融产品和服务创新、提升金融服务水平、加强金融监管和防范化解金融风险等六个方面提出33项政策。《意见》的出台基本确立了金融支持海南全面深化改革开放的“四梁八柱”，有助于弥补海南金融短板、夯实海南金融基础。

　　(四)细化统筹推进，明确金融政策实施“路线图”

　　2021年3月31日《意见》印发后，根据省委省政府的要求，人民银行海口中支牵头，联合省地方金融监管局、海南银保监局、海南证监局联合制定《实施方案》。《实施方案》分为提升人民币可兑换水平、完善海南金融市场体系、扩大海南金融业对外开放、加大金融产品和服务方式创新力度、提升金融服务水平、加强金融监管、配套措施等七大部分，共89条具体措施。8月30日，省政府办公厅批转《实施方案》正式公布实施。

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文章名称： 海南自贸港金融：政策框架、实施进展及未来展望

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